Mutual Fund SIP: भारतीय इक्विटी बाजार ने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। इक्विटी निवेश की इस सूची में म्यूचुअल फंड निवेश भी शामिल है। पिछले ढाई वर्षों में मोतीलाल ओसवाल निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड डायरेक्ट ग्रोथ प्लान- इक्विटी स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड (equity small-cap index fund) ने निवेशकों के पैसे को दोगुना कर दिया।
10 रुपये से बढ़कर 20.07 हुई कीमत
मोतीलाल ओसवाल निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड डायरेक्ट ग्रोथ (Motilal Oswal Nifty Smallcap 250 Index Fund Direct) परफॉर्मेंस टेबल के अनुसार, नेट एसेट वैल्यू या NAV की कीमत आज 10 रुपये (6 सितंबर 2019) से बढ़कर 20.07 रुपये हो गई है। इस दौरान इस फंड ने 100 प्रतिशत से अधिक की वृद्धि दर्ज की है। इसलिए, यदि किसी निवेशक ने इस स्मॉल-कैप इंडेक्स प्लान (Small cap index plan) की शुरुआत के समय एकमुश्त राशि का निवेश किया होता तो इस अवधि में उसका पैसा दोगुना हो जाता।
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निवेशकों के लिए अल्फा रिटर्न
यह म्यूचुअल फंड इक्विटी स्मॉल-कैप इंडेक्स (mutual funds equity small-cap index plan) प्लान 6 सितंबर 2019 को अपने लॉन्च के बाद से अपने निवेशकों को अल्फा रिटर्न दिया है। पिछले एक साल में, इसने अपने निवेशकों को लगभग 26 प्रतिशत का रिटर्न दिया किया है। हालांकि, पिछले दो सालों में यह म्यूचुअल फंड प्लान अपनी कैटेगरी में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाला प्लान है। पिछले एक साल में इसने लगभग 43.50 फीसदी के कैटेगरी एवरेज रिटर्न के मुकाबले 105.75 फीसदी का पूर्ण रिटर्न दिया है। 6 सितंबर 2019 के बाद से, इस म्यूचुअल फंड इक्विटी स्मॉल-कैप इंडेक्स प्लान ने लगभग 32.50 प्रतिशत की श्रेणी के औसत रिटर्न के मुकाबले 102 प्रतिशत से अधिक का रिटर्न दिया है।
म्यूचुअल फंड SIP निवेशकों को रिटर्न
उन म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए, जिन्होंने मोतीलाल ओसवाल निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड डायरेक्ट ग्रोथ प्लान में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) मोड में निवेश किया था, इस इक्विटी स्मॉल-कैप इंडेक्स प्लान ने पिछले एक में लगभग 4.70 प्रतिशत का ओवरआॅल रिटर्न और 8.85 सालाना रिटर्न मिला है। जबकि पिछले दो वर्षों में इसने अपने निवेशकों को 50 प्रतिशत से अधिक पूर्ण प्रतिफल और लगभग 45 प्रतिशत वार्षिक प्रतिफल दिया है।
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फंड की डिटेल
– फंड मैनेजर: स्वप्निल पी मायेकर
– एक्सपेंस रेशियो: 31 दिसंबर 2021 को घोषित 0.31 प्रतिशत (श्रेणी औसत 0.27 प्रतिशत है)
– बेंचमार्क: निफ्टी 50
– न्यूनतम एकमुश्त निवेश राशि: ₹500
– न्यूनतम एसआईपी राशि: ₹500
-लॉक-इन अवधि: कोई लॉक-इन अवधि नहीं।